Se še spomnite odkritja delovanja tako imenovane kriminalne “Hepi združbe”?
Leta 2018 je policija ugotovila delovanje organizirane kriminalne združbe, ki se je ukvarjala z izvrševanjem kaznivih dejanj s področja gospodarske kriminalitete.
Takrat naj bi zaradi kaznivega dejanja “nedovoljenega dajanja in sprejemanja daril”, obravnavali kar 35 osumljencev.
Osumljenci naj bi namreč urejali sporne kredite kreditno nesposobnim, tudi nezaposlenim ljudem, in s tem oškodovali 6 bank za najmanj 850.000 evrov.
Kaj se je od leta 2018 ugotovilo, so nam sporočili s Policije. Spodaj si lahko preberete povzetek izjave, ki jo je danes podal vodja oddelka za gospodarsko kriminaliteto Sektorja kriminalistične policije PU Ljubljana, Mitja Bartolme:
V uvodu naj najprej povzamemo kratka dejstva o preiskavi korupcijskih kaznivih dejanj, povezanih z jemanjem kreditov, o kateri smo takrat javnost že obveščali. V letu 2018 smo tako z lastno aktivnostjo ugotovili delovanje organizirane kriminalne združbe, ki se je ukvarjala z izvrševanjem kaznivih dejanj s področja gospodarske kriminalitete.
V navedeni preiskavi smo na Specializirano državno tožilstvo podali 11 kazenskih ovadb zoper 37 fizičnih in pravnih oseb, in sicer za 23 kaznivih dejanj nedovoljeno dajanje daril, 23 kaznivih dejanj nedovoljeno sprejemanje daril in 15 kaznivih dejanj Goljufij, povezanih z neplačevanjem kreditov. Ugotovljena skupna materialna škoda v teh zadevah znaša preko 2,5 milijona evrov, pri čemer izpostavljamo, da je skupna vrednost najvišjih najetih kreditov ene osebe na banki znašala preko 100.000 evrov, najvišji vložek za lažen posel pa je znašal kar 230.000 evrov. Policija je takrat v sklopu predkazenskega postopka izvedla 52 hišnih in osebnih ter preiskav vozil, pridržanih je bilo 5 oseb, opravljenih je bilo 94 razgovorov z osebami, ki bi lahko dale koristne podatke. Policija je v okviru
predkazenskega postopka izvajala tudi finančno preiskavo zoper storilce opisanih kaznivih dejanj. Pri tem je bilo zaseženo preko 350.000 evrov gotovine in podane pobude za zavarovanje premičnega in nepremičnega premoženja (vozila, nepremičnine). Večji del navedene preiskave je že zaključen in v povezavi z njo že potekajo postopki na sodišču.
Sedaj pa lahko dodatno povemo, da smo naše aktivnosti od takrat naprej še vedno nadaljevali in odkrili, da je zgoraj omenjena kriminalna združba delovala v okviru širše kriminalne združbe, kjer so storilci prepričevali oškodovance v izročitev teh z bančnimi krediti najetih finančnih sredstev, ter ostalega njihovega premoženja. Od takrat smo nato sprejeli dodatno še 23 prijav kaznivih dejanj Goljufije, ki so povezane z izročanjem denarnih sredstev tretji osebi. V letu 2020 smo tako opravili še 3 hišne preiskave in preiskavo vozila, pridržana je bila ena oseba, katera ki je bila privedena preiskovanemu sodniku, ki je zanjo odredil pripor. Do sedaj je 14 preiskav že zaključenih, 9 preiskav pa še vedno poteka. Skupna ugotovljena premoženjska škoda teh 23 prijav goljufij znaša preko pol milijona evrov. Najvišji do sedaj ugotovljeni vložek posameznega oškodovanca pa je znašal preko 170.000 evrov. Trenutno v konkretnem primeru poteka intenzivno zbiranje obvestil in dokazov o tovrstnih kaznivih dejanjih. Preiskavo pa
usmerja specializirano državno tožilstvo.
Združba je delovala na način, da so oškodovanci v prvi vrsti sredstva izročali osumljenim osebam v zameno za osebnostno in poslovno rast, nato pa so jih prepričevali v vlaganja v lažne posle. Vodilnih oseb te združbe ni zmotilo niti dejstvo, da so že potekali kazenski postopki zoper eno izmed oseb, ki se je ukvarjala z isto dejavnostjo, niti takratno obsežno medijsko poročanje o preiskavi.
Delovanje združbe je organizirano tako, da ljudi povabijo na različne delavnice, kot so numerološki tečaji, predavanja o osebnosti, poslovni rasti, t.i. “life coaching”, svetovanje parom. Že med tečaji storilci potencialnim oškodovancem ponujajo programe “osebnostnega reprogramiranja” za bolj kvalitetno življenje, za katere je potrebno plačati tudi do 5.000 eurov.
V nadaljevanju storilci z uporabo psiholoških metod prepričujejo oškodovance, da izročijo finančna sredstva s pretvezo, da se bodo na ta način znebili blokad, strahu in dosegli višji osebnostni nivo, da jih bo oblila nova energija, in podobno.. Seveda pa po vloženih sredstvih sledijo vedno nova prepričevanja, da vložijo še več in tako sklenejo začaran krog vedno novih vlaganj.
Velik izziv pri preiskovanju in še večji učinkovitosti predstavlja dejstvo, da se osebe, ki so izročile denar, torej oškodovanci, v niso prepoznali kot oškodovanci in prijav zoper združbo niso podali. Do tega spoznanja so prišli čez nekaj let. Nekateri pa se še danes kot oškodovanci ne prepoznajo, zato so določeni člani te združbe še vedno aktivni. Zato ravno z današnjo predstavitvijo delovanja te kriminalne združbe in tako ozaveščanjem javnosti, želimo delovati preventivno v smeri zaščite potencialnih žrtev takih kaznivih dejanj. Pri tem opozarjamo na previdnost pri vlaganju denarnih sredstev in sodelovanju z osebami, ki jih ne poznamo.
Pri vsem tem pa je potrebno poudariti posledice, ki jih policija ugotavlja pri izvrševanju tovrstnih kaznivih dejanj. Gre predvsem za izgubljena finančna sredstva, katerih posledice so hude finančne in duševne stiske, hujše zdravstvene težave, izgube nepremičnin, finančni dolgovi, katerih posledice občutijo tudi drugi člani družin. Značilnost storilcev je namreč ta, da iščejo ranljive skupine oseb, ki so prešli ali pa so ravno v tistem času v težkem življenjskem obdobju zaradi različnih osebnih okoliščin in brezkompromisno izkoriščajo njihovo šibkost za dosego svojih ciljev.
Običajno goljufi ustvarjajo na oškodovance časovni pritisk, z obljubami o enkratnih priložnostih, ki kasneje več ne bodo mogoče, s tem pa ne dajo časa za premislek in preveritev dejstev. Nadalje goljufi žrtve želijo prepričati, da bodo z dodatnimi investicijami še uspešnejši, pri čemer običajno želijo, da oškodovanci v goljufivo shemo pripeljejo še koga svojcev ali prijateljev, ki jim zaupa. Na tak način storilci poskušajo shemo predstaviti kot zaupanja vredno. Našteto predstavlja nekatere indice, da lahko gre za goljufijo, zato si je potrebno pred vsakim vlaganjem sredstev vzeti čas, dobro premisliti, preveriti, kdo je prejemnik, kaki so pogoji, se o tem pozanimati pri strokovnjakih. Predlagamo, da svoja sredstva vlagate v finančne produkte licenciranih, prepoznanih, uveljavljenih in zanesljivih ponudnikov bančnih oz. finančnih storitev. V kolikor pa ste sredstva že vložili v shemo, za katero menite, da gre za goljufijo, pa vas pozivamo, da kazniva dejanja prijavite.
Za kaznivi dejanji nedovoljenega sprejemanja oz. nedovoljenega dajanja daril je predpisana zaporna kazen od šestih mesecev do šestih let, za kaznivo dejanje goljufije pa v tem primeru od enega do osmih let.
Spletno uredništvo, M.V.
